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第三次财富大洗牌,中产阶级如何活下来?

2018-07-20 来源: KVB昆仑国际 原文链接 评论0条

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中国“调档”,意味着经济结构转型,同时,将出现第三次财富大洗牌。这是一场财富盛宴,也是一场财富危机。尤其是崛起的中产阶级,我们都将被动地接受着一次大洗牌,怎么回避危在旦夕的财富,又怎么分辨机遇呢?

一、3次财富大洗牌

改革开放以来,经历过两次财富大洗牌,现在正经历第三次。过去两次洗牌,都有特定的经济、政治环境,而最为核心的就是“人”。

第一次洗牌,是胆大的对胆小的进行洗牌。当时,第一批富起来的人,并不是有学识的,而是胆大的。比如,最近重回镜头的“傻子瓜子”创始人年广久,七八十年代就是百万富翁,号称“中国第一商贩”。无论是品牌名称,还是学识,都是草根。

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1978年,适逢十一届三中全会召开,年广久想扩张,妻子极力反对:你坐牢还没坐够吗? 年广久说:但是如果看准了机会不去抓住,不是亏了么?

同样,在这次洗牌中,配合货币发行和通货膨胀,仅仅依靠工资积累的人,突然感觉到财富贬值的越来越快。这也是东南沿海一带财富崛起,而中西部地区,特别是东北地区财富地位急剧衰退的原因之一。

第二次大洗牌是有知识、有见解的认识对缺乏见解的人士,甚至是草莽英雄的大洗牌。这次发生在15年前后,突出表现在一大批优秀民营企业的崛起,比如,华为、腾讯等等,而所谓的“投机倒把”分子的没落。

最出名的当属胡志标的“爱多VCD”,曾经红遍大江南北,2.1亿当央视标王。仅仅几年时间,迅速从公众视野中消失。

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第三次洗牌,或多或少你有意识到,目前上演的洗牌是新思维方式对旧思维方式者的洗牌,过去5年和未来10年都将不断上演这场大戏。最简单的例子,滴滴出行对传统出租车行业的冲击,新零售对传统零售的冲击……

洗牌,意味着淘汰、失败、跑输时代,那么,如何才能成为第三次财富洗牌的赢家呢?

二、活下来,再成为赢家!

简单的"钱生钱",是过去10年中国创造财富的主流方式,不是依靠诚实劳动、不是依靠智慧和辛苦经营,而是依靠资产的泡沫,依靠钱生钱,这种泡沫贯穿整个社会:大宗矿产品泡沫、杠杆泡沫等等。比如2015年,全社会的财富水平是2000年的40倍,但实际GDP只是增长了3倍,泡沫的严重程度可想而知。

当前国家战略调整为“高质量发展”,去杠杆、控制风险的背景下,简单的“钱生钱”时代正式结束。

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人无股权不富,很多人不能接受,但是美国富人阶层的财富结构正正是地以商业、股权为主,房产为辅,财富增长才能快速跑赢通胀。

而回到当下的中国,第三次财富洗牌开始慢慢渗透A股,2017年开启了价值投资元年,本质上就是新思维(价值投资)对旧思维(投机倒把)的冲击。

从上市公司的经营情况看,也出现了马太效应,优质公司、龙头公司开始吞并市场,而没有品牌、没有技术的拥有者,将是财富洗牌的最终输家。最痛心的案例,就是华为、中兴的天壤之别。

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无疑,A股已经开始洗牌了!所以,从股权投资的角度出发,要成为第三次财富洗牌的赢家,唯一要做的就是站上优秀公司的巨人肩膀,让优秀的公司、优秀的管理层帮你赢得这次机遇。

问题来了,什么才是优秀的公司?我们不妨参考巴菲特每年致股东的信提到的5个点:

1、大型股,行业龙头或者是细分领域的龙头

2、稳定的获利能力

3、高ROE、低负债(ROE>15%)

4、良好的经营团队

5、非常吸引人的价格(PE<12倍)

如果能找到符合上述5点的公司,恭喜你,你找到了巴菲特都想买的公司。面临第三次财富洗牌,不能慌张完之后当没事发生,相反,每一次洗牌就是一次进阶的机会。

以上内容不代表KVB昆仑国际观点

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