大批公司倒闭，新西兰经济崩盘，消费者拿不回钱；客户接连被骗125万，银行“甩锅” 拒不担责！欺诈投诉无门（组图）

客户接连被骗

月损失125万

银行“甩锅”拒不担责

据称，因Whanganui的“钱骡”，新西兰六名受害者共损失了125万，其中一名受害者声称，ASB未能发现其客户严重和反复的洗钱行为，在她看来，应该赔偿被骗的投资者。

一位银行业专家也认为，有必要对ASB的责任义务提出质疑。

其他受害者要求储备银行调查这家澳大利亚拥有的金融公司是否妥善监控了其客户的账户活动，以及是否违反了反洗钱法规，该公司去年盈利15亿。

然而，ASB表示，他们有严格的反洗钱和客户核查程序，并相信“我们的客户尽职调查和持续的账户监控程序是健全的”。

这位不愿透露姓名的Taranaki妇人表示，今年4月，她被骗从自己的退休储蓄中拨出$100,000。

她认为ASB账户的收款人是用她自己的名字开立的，以为自己是在投资一项由澳大利亚联邦银行支持的花旗银行债券计划，但后来才知道这是一个精心设计的骗局，而她一直在与之交谈的“投资顾问”实际上是一个骗子。

当时，她一直在处理家庭悲剧带来的情感影响，这是她近年来的第二次。

这个骗子技术高超，令人信服。她现在感到“尴尬和愚蠢”：

“他对每件事都有答案，绝对没有任何犹豫，他就是这么棒。”

她自己的银行ANZ没有将这笔巨额网上银行转账列为可疑之事，ANZ拒绝承担责任，并拒绝偿还被盗资金，辩称是她授权了这笔交易。

ANZ银行表示：“虽然我们理解这不是客户所希望的结果，但我们认为，我们的欺诈检测措施不可能合理地将这笔付款标记为可疑。

然而，这名女子认为，两家银行都应该发现她的转账，标记为“花旗通过ASB”是可疑的，并提出进一步的问题，特别是考虑到FMA（金融市场管理局）在去年7月发布了花旗银行的骗局警告。

“他们就不能有一个算法或一些东西来提醒他们吗？”在她看来：“应该提出某种危险信号。”

据称，这笔钱是通过一名Whanganui男子的ASB账户洗掉的，然后在骗局被发现之前转移到海外，这意味着没有任何东西可以追回。

据媒体了解，至少还有五名受害者似乎与同一名ASB嫌犯有关。

在短短一个月的时间里，他们总共损失了125万。

该银行拒绝回答一些具体问题，比如为什么进出Whanganui账户的多笔可疑交易没有被发现，它是如何警惕欺诈行为的，以及它是否会为受害者的损失承担责任。

“由于这是一起正在进行的警方案件，我们可以分享的信息有限。”

如果ASB怀疑客户是欺诈的中间人，它通常会冻结资金并支持警方调查。

如果该客户被认为是同谋，银行将关闭该账户。

ASB表示，在开设新账户时，它遵循了严格的反洗钱和客户验证程序，并相信其客户尽职调查和账户监控程序是健全的。

“虽然我们的系统正在保护更多的客户免受日益复杂的骗局的侵害，但在银行、警方、电信公司、政府和社交媒体公司的集体反应和教育努力的支持下，客户的警惕是保证新西兰人安全的最佳方式。”

ANZ银行的一位女发言人表示，Taranaki女子的付款是由她通过网上银行发起并授权的，在她账户的付款限额之内，这笔钱是转到一个有效的新西兰银行账户的。

ANZ对骗局受害者表示同情，并敦促客户在网上寻找投资机会时保持警惕。

储备银行负责监测各银行遵守反洗钱规则的情况，并采取执法行动。一名发言人不愿证实储备银行是否在调查ASB，但表示该行通过定期现场走访和面谈的方式对银行进行监控，银行被要求报告可疑活动。

诈骗和欺诈活动的增加给受害者造成了“真正的痛苦”。

“我们致力于与我们的金融监管委员会合作伙伴合作，提高对欺诈的认识，并在我们各自的职权范围内收紧针对这一活动的监管网络。”

破产潮来了

新西兰消费者不被保护

近几个月，更多公司破产带走客户的款，Kāpiti Pool Services Limited、Pool and Spas Kāpiti Limited和West Coast Pools

本月均已经破产清盘。

全黑队球员TJ Perenara和他的妻子Greer正在建造一栋房子，他们已经付钱给其中一家公司安装了游泳池，他们预计会损失已经支付给该公司的4万多。

“我们感到愤怒和沮丧，但我们知道现在形势艰难，”Perenara在TikTok的一段视频中说。

Tauranga的一对夫妇向Modern Kitchens支付了$2500的25%订金，用于小厨房装修，但这家公司很快就被清算了。

他们表示：“消费者正在蒙受损失，而法律却允许这种情况发生。”

户外生活用品零售商4 Seasons也被纳入破产管理，欠债权人约850万。

多达300名客户被告知，他们的订单将无法送达，押金也将被退回。

上周三，一对New Plymouth夫妇以$3500的价格从4 Seasons New Plymouth购买了一个壁炉，他们预计会自掏腰包。

“第二天，我的建筑商打电话给我，告诉我 4 Seasons已经进入破产管理程序，由普华永道负责。”

“今晚我们刚刚收到他们的电子邮件，邮件中说我们不会收到退款，我们实际上已经赠予4 Seasons $3500来偿还他们的债务。”

如果让自己免受这样的遭遇？

根据破产法，为产品或服务支付定金的客户

成为无担保债权人，排在银行等有担保的债权人之后。

如果一家公司处于破产管理或清算阶段，很多时候没有足够的资金周转，因此无担保债权人最终可能只能得到很少的资金，甚至什么都得不到。

IPromise是一款软件服务工具，使企业及其客户能够无偿提供工作和服务，直到工作完成，其联合创始人Paul Verić表示，支付问题比他的团队刚推出该软件时最初想象的还要普遍。

“没有担保的存款或未完成工作的预付款是极其危险的，因为没有人能预测未来会发生什么，阻止客户收到他们预付的商品或服务。

“我们都知道，大多数企业和客户都是诚实的，想做正确的事情。

客户的付款应该得到保护，企业应该在约定的工作完成后立即获得付款，而不必等待数周，有时甚至数月来追款。”

Consumer NZ 消费者协会沟通和活动经理表示，其他国家的消费者在破产情况下得到了更好的保护。

例如，在英国，如果你使用信用卡支付价格在100英镑到3万英镑之间的东西，零售商破产了，你可以从信用卡提供商那里要求退款。

她说：“我们希望看到更好地保护消费者。”

首先，对消费者的建议是尽量少存钱，并始终保留收据。

“如果你被要求支付更高的定金，那么在支付之前先检查一下你的交易对象。

要警惕那些要求高于行业标准的公司。

此外，如果你用信用卡或借记卡购买产品或服务，请与银行联系，看看是否可以退款。”

消费者应该立即向清算人提出索赔，如果他们用信用卡或借记卡支付了产品或服务，请与他们的银行谈谈，看看他们能否得到退款或退款。

Minter Ellison Rudd Watts的合伙人Nick Firth表示，过去10年，由于经济一直强劲，企业倒闭的数量有所减少，消费者受损失和上当是不幸的。

“如果一家企业在接受定金和预付款后不久就进入清算阶段，那么这可能表明董事没有履行他们的义务。”

“当经济恶化、更多企业倒闭时，债权人的损失通常会更频繁，现在这种情况开始增多。

不幸的是，这也可能导致企业经营者的行为变差，导致董事承担更大的风险，给债权人带来更大的损失风险。”

但他不认为新西兰的破产制度需要改变用以保护消费者：“最重要的是确保所有新西兰人都对自己的权利有一个有效的理解，尤其是在经济有所恶化的情况下。”