分食2千亿美元财富管理蛋糕 你准备好了么?

◎ 每四个澳大利亚人中就有一个打算更换财富管理公司

◎ 客户预期的改变和技术的发展正促进产业变革

◎ 财富管理公司在透明度、咨询渠道及咨询师角色方面未达客户预期

ACB News《澳华财经在线》报道，安永最新发布的2016国际财富管理报告指出，澳洲财富管理公司如果要抢食行业2000亿美元的蛋糕就必须要更好地利用技术，并采取以客户为中心的策略。

澳洲：客户流失风险

这份名为《财富管理行业增长新引擎：情绪体验》报告发现，没有以客户体验为战略的公司可能面临部分核心业务损失的风险：受调查的澳洲客户中有多达28%表示会适机更换财富管理公司。

73%的客户(包括本地和国际客户)与多个财富管理公司保持着业务联系。在未来选择上，57%的国际客户想要整固资产，把理财任务交给更少的公司来做。相比之下，本地客户是38%，但这三分之一也足以引起警惕：本地公司仍面临极大的客户流失风险。

安永大洋洲财富和资产管理主管Antoinette Elias称，上述研究结果应该引起当地财富管理行业的关注和重视。

Elias表示，对于澳洲客户来说，更优惠的价格和更高的资产组合收益是他们选择更换财富管理公司的关键因素，但研究也发现，客户对管理费用透明化，以及目标导向型财富计划的需求更为强烈。

澳洲客户也对新技术非常感兴趣，有25%的客户愿意接受自动咨询投资服务，比如机器人顾问。基于此，财富管理公司如果要抢占市场份额，就必须将自身与客户的体验区分开来，着重关注客户体验。

该报告调查了2000多个客户，执行调查的Oxford Economics分别从财富水平、年龄、地区和性别四个维度做了广泛取样，因此，客户选择在行业领域较具代表性。安永也与60多家全球财富管理公司高管进行了交流，了解他们的核心增长计划及投资策略。

亚太：合规成本成腾飞枷锁

ACB News《澳华财经在线》报道，亚太地区的财富管理需求增长迅猛，收入增长前景巨大，但是合规成为了一些财富管理公司前进路上的绊脚石。受调查的财富管理公司中，一半聚焦于全球业务，未来两三年内收入增长将成为其战略重心。在亚太地区，31%的财富管理公司将收入增长作为其发展的第一要务。具体的收入增长计划将主要是增强客户体验。

值得注意的是，其它地区财富管理公司的战略性投资预算已经聚焦于收入增长，而亚太地区的很多公司仍然困在合规领域，这些地区的公司将战略预算的42%都投在合规领域。

Elias称，这表明，尽管监管规则多变，亚太地区的财富管理公司仍将与合规做持续斗争，并通过基金护照计划抓住机会，发展创新型财富管理产品和服务，以满足客户的需求偏好。

尽管亚洲区域基金护照(Asia Region Funds Passport，简称ARFP)计划有利于促进澳大利亚、韩国、新西兰、新加坡、泰国和菲律宾6个参与国的基金管理市场的发展，但其直接影响是合规成本提高。安永指出，随着日益激烈的竞争，这直接导致该地区的利润率压力提升。62%的亚太公司利润率下滑，并指出竞争激烈导致的费用压力和合规成本是主要原因，而北美地区的财富管理公司只有18%发生利润率下滑。

客户想要什么？

ACB News《澳华财经在线》报道，报告提示，财富管理公司的客户体验非常独特、复杂，涉及客户个人对未来生命质量的管理和资金准备。财富管理公司对客户体验的认知或者衡量标准则相对欠缺。不过，报告根据受调查客户列出了关于客户体验的普世观点，他们最为看重财富管理公司创造价值的能力、专注及诚信。其中，客户认为诚信最重要。

对此，客户和财富管理公司意见一致。但是，报告指出，在以下三个方面，公司似乎没有达到客户的预期：

◎ 透明度——客户希望财富管理公司提供更高的透明度，譬如可以评价他们提供的服务，帮助他们建立良好信誉，参与公共论坛与类似客户交流等。

◎ 咨询渠道——除了服务，客户还希望通过数字渠道获取更多的财富管理建议。

◎ 咨询师角色——未来的财富管理公司将扮演类似金融专家的角色，帮助客户养成良好的消费习惯，达成生活目标，而不仅仅是提供标准的资产配置咨询或者可以被自动化技术取代的其他活动。

Elias表示，现在技术发展日新月异，竞争手段层出不穷，客户期望值变化也非常迅速，那些既能挑战传统规范，又能坚守核心价值的公司更容易成功。

游戏规则已经变了。为了获取高增长，财富管理公司必须能够在征服人心的同时，利用技术发展争抢资产份额。只有提供综合、全面的客户体验，才能在如今的财富管理市场中脱颖而出。

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