澳洲监管机构要求CBA赔偿

2012-01-11 来源：金钱抱评论0条

企业监管机构对联邦银行（CBA）旗下的Commonwealth Financial Planning Ltd（CFPL）的咨询顾问行为进行调查后，再次提出赔偿要求，要求银行向不满的顾客支付更多的赔偿金。

澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）昨日发表声明称，位于西澳大利亚的Mindarie的前CFPL顾问Simon Langton未能履行财务顾问的义务，并表示，那些认为可能有权要求赔偿的客户应联系CFPL。

Langton先生已执行ASIC的强制承诺，在两年内不能提供金融服务和开展职业教育，而且如果他重返金融业仍需接受一年的监督。而CFPL在Chatswood分行的另一著名咨询师Don Nguyen则被禁从业7年。

该银行已经同意了Nguyen的客户的主要补偿方案，也解决了客户提起的数百万美元的集体诉讼——其中许多人是曾要求保守投资的退休人员，却被转入高风险的投资组合。

在10月份针对Nguyen议案的调查中，CFPL的监管和制度缺陷与失职被证实，已经遭ASIC制裁。根据ASIC的要求，CFPL需要审查和纠正其风险管理架构中的所有缺陷，并考虑和“修复”那些受到不利影响的客户的地位。

ASIC昨日还表示，目前正在对CFPL其他几个咨询顾问进行调查。

消费者组织Choice指出，由于ASIC采取强制执行，不会向法院提起诉讼或行政诉讼，这意味着受影响客户的损失等重要的细节不会公布。昨日在媒体询问银行是否已经向Langton的客户支付赔偿时，一位发言人仅表示“赔偿是保密的”。

据ASIC称，36岁的Langton在2010年6月“结束”在CFPL的工作前，主要提供保险和退休金延期付款建议。ASIC从2011年4月开始调查他给出的理财建议。

ASIC称，在2008年4月7日到2010年6月23日期间，Langton没能完成财务需求分析文档，而是让客户签署空白的财务需求分析文档，并且在实施建议之前未对客户的个人情况进行合理的查询。此外，他未能在合理的时间内向客户提供建议陈述。而且，在给一位客户的建议声明中他没有表明费用。

联邦银行在一份声明中表示，CFPL承诺同意ASIC2011年10月的方案，称“我们致力于实施有利于客户的变化，并且，作为自愿计划的一部分，我们已加大了对培训和教育的重视。我们会认真对待我们的财务顾问提供的建议质量，并将继续努力尽快解决发现的问题。补偿会逐一确定。”

原创声明：本文系本站原创采写/编译整理/读者来稿，欢迎转载！转载时必须在醒目位置注明本文出处和具体网页链接。对未注明而擅自转载者，本站保留追究法律责任的权利。

今日评论网友评论仅供其表达个人看法，并不表明网站立场。