硅谷银行倒闭对澳洲意味着什么?专家:或吓得澳央行不敢加息(组图)
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硅谷银行(SVB)的倒闭引发全球关注,随着利率持续上升,人们担心新的全球金融衰退正在逼近,焦虑的投资者也开始考虑撤资。
(图片来源:《先驱太阳报》)
SVB的崩溃是如何发生的?这对澳人和澳洲公司意味着什么?这是另一场经济危机的开始吗?SVB的破产之所以引起关注,是因为它是仅次于雷曼兄弟(Lehman Brothers)的第二大破产银行,后者曾引发了2008年全球金融危机。
SVB的资产规模究竟多大?
SVB的资产规模约为3200亿澳元,大致相当于Bendigo Bank、Suncorp和Bank of Queensland的总额。换句话说,它的规模达到了ANZ的一半。
就存款价值而言,SVB是美国第14大银行,拥有约4372亿澳元的存款。由于担心出现类似情况,美国监管机构现已出手关闭了总部位于纽约的Signature Bank。截至去年12月,该银行拥有1339亿澳元存款。
(图片来源:《先驱太阳报》)
相比之下,截至去年12月,澳洲最大银行CBA的集团存款总额为8770亿澳元。
SVB的崩溃是如何发生的?
SVB为何“一夜之间”崩塌,业内专家将其描述为“典型的银行挤兑”。SVB主要专注于为硅谷科技公司、全球初创企业和风险资本提供贷款和银行业务。
正如澳洲国民银行分析师Ray Atrill指出的那样,SVB在Covid-19大流行期间录得存款强劲增长,并将这些存款投资于固定收益证券,主要是美国国债和抵押贷款支持证券。但随着利率增长,这些资产价值下跌。
雪上加霜的是,面临经济挑战的科技公司也随后撤出资金。为了应对大量现金流出,SVB周三被迫出售了价值319亿澳元债券,损失了18亿澳元,后弥补亏损的努力也失败。
受到这种局面惊吓的投资者周四试图从该行撤资420亿澳元(这是典型的银行挤兑),最终导致该行倒闭。
这是下一次全球金融危机的开始吗?
业内专家Eric Johnston认为,虽然澳人不太清楚SVB,但当一家银行倒塌时,它就相当于一颗炸弹爆炸,其损失会波及到离它最近的人。到目前为止,专家们暗示SVB的附带损害是有限的,但他们谨慎地表示,这是一个孤立的问题,还是其他较小的银行也会发现自己也面临同样的风险,需要时间才能知道。
澳洲银行业监管机构周一表示,正在“加强对国内银行业的监管”。一位发言人说道,“虽然澳洲银行业与SVB的联系有限,但澳洲银行业监管局正在加强对当地银行业的监管,并就任何潜在影响向他们索取更多信息。”
这对我有什么影响?
SVB的破产可能会缓解澳洲央行对抵押贷款持有人造成的持续痛苦。Betashares首席经济学家David Bassanese认为,该行的倒闭可能会吓到澳洲央行和强大的美联储,迫使他们暂停加息。
此外根据彭博数据,澳洲央行在4月会议上暂停加息的几率已飙升至60%。不过也别太高兴,Bassanese警告称,对金融蔓延和信贷崩溃的挥之不去的担忧,可能是比加息更糟糕的结果。
澳洲公司受到影响了吗?
周一上午,几家澳洲公司透露,它们与SVB有数百万澳元的关联。值得庆幸的是,没有一家公司对其倒闭后的生存能力表示严重担忧。
(图片来源:《先驱太阳报》)
澳洲技术委员会首席执行官Kate Pounder表示,“我的初步感觉是,大多数澳洲本地公司没有受到直接影响,个别的几家我们也会给予支持。”
(Gina)