华裔老人被割韭菜！遭自称是澳投资公司的诈骗犯骗取$100万纽币！新西兰监管部门被迫卷入（组图）
Steven Fan（范先生）是新西兰北地地区的一位华裔退休老人。
前几年，他用多年来攒下的一笔积蓄进行投资。
“想着钱生钱，没想到养老钱全被骗走。”他说。
01.
投资高利率债券
结果100万“打水漂”
事情还要从2023年1月说起。
2022年12月，范先生曾被一名自经纪人联系。
该经纪人自称来自一家名为Magnitude Financial的澳洲投资公司。
他说服范先生进行金融投资，投资澳洲联邦银行（Commonwealth Bank of Australia）发行的债券，并称回报率高达9%。
骗子表现得非常专业，投资计划句句说到范先生心坎。
“我是一个普通人，没有金融投资经验。
“他们的话术天花乱坠，我能做的就是在网上找资料，尽可能的收集可靠信息。
“而骗子的网上信息做的也十分可信，一切都有迹可循。”他说。
范先生当月便进行了一笔100万纽币的（转账）投资。
当时是通过TSB银行交易的，但几天后范先生又取消了交易。
因为这笔交易没有加上范先生妻子的名字。
随后，时间来到2023年1月13日，范先生以夫妻名义进行了100万纽币的转账。
收钱账户来自Westpac银行。
然而，在转账不久后，范先生便发现自己被骗了。
同时被骗的还有名为Anthony Lipanovic的老人，这名老人目前已经去世。
生前是位养老人领取者，在同一个圈套中被骗走95万纽币，他是在2022年12月上当的。
由于该骗局非常缜密，且涉及跨国团队，最终被追回来的资金只有50万纽币左右，剩余的全部不了了之。
02.
查了1年多
只抓到了“钱骡”
读到这里大家肯定已经有些气愤了。
这是啥骗局，能骗走这么多钱？
钱为啥追不回？
接下来，为大家一一解答。
今年3月7日，一场洗钱案审理在奥克兰地方法院进行。
被告是一位名叫Carel Johannes Viljoen的新西兰居民，今年61岁。
Viljoen在新西兰国际工程咨询公司Beca担任高管，负责过很多上亿的基建项目。
他被指控“洗钱”，涉及几笔在2023年1月发生的资金转移事件。
他被判有罪，最高可面临7年监禁。
2023年6月Viljoen落网，姓名一直处于保护状态，因为Beca公司怕公开他的姓名对公司业务造成不良影响。
但由于案件的严重性，负责审理该案的法官解除了他的姓名保护。
随之，一起复杂的“诈骗案”揭开帷幕。
根据法庭文件，Viljoen是一位南非移民，家中有一位兄弟仍在南非生活。
2022年年底，Viljoen身在南非的哥哥联系了他。
要求他开设一个Westpac银行账户，接收一笔投资，然后再将钱转出去。
完成“任务后”他可以获得一定报酬——每笔转账抽成3%。
就这样，Viljoen稀里糊涂地接收了200万纽币的资金，然后通过开好的户汇出海外，最终获得6万纽币的报酬。
在法庭上Viljoen辩护律师说：“他也是个受害者，他不知道自己的行为涉及洗钱、诈骗。”
Viljoen也补充说：“我以为只是一小笔钱，当我收到几百万汇款的时候我都震惊了。”
Viljoen表示，在他的账户收到钱后，他会根据“上层”的指令将钱汇至一个澳洲账户。
而Viljoen的哥哥作为“介绍人”也会从中抽取提成。
“我曾有些怀疑，我感觉....这么大的金额是不是涉及洗钱。
“但我也不敢过多怀疑的哥哥。“
Viljoen的律师表示，他作为一个公司的高层，收到大额转账也不是什么稀奇的事，所以没有过多在意资金的来源。
整体来说，Viljoen在这起“国际诈骗案”中扮演的只是个“骡子”的角色，甚至他的哥哥也是个“骡子”。
目前，Viljoen所获的6万纽币资金也上交了。
03.
“受骗人”、“钱骡”
都是骗局里的“一小环”
那么，骗子到底是谁？为何这么难查呢？
根据受骗人Lipanovic先生和范先生所说。
2022年底，他们在网上寻找投资机会，无意中在一个名为Magnitude Financial的金融网站注册了信息。
不久之后，便有人以Magnitude Financial理财人的身份联系了范先生。
理财人劝说他们投资澳大利亚联邦银行的高息债券。
范先生被告知这些债券是一项安全的投资，得到了澳大利亚政府的支持。
他们收到了“专业的”招股说明书，一切看起来“天衣无缝”。
随后，范先生便将钱转而一个Westpac银行账户。
范先生被告知，这是一个“临时托管账户”，当双方都同意交易时，账户里的钱才会被解冻。
范先生为了项目投资自然是没有异议，骗子就更不用说了。
就这样，他们的上百万资金，倒了几手，不翼而飞了。
根据前文内容，这个诈骗团伙招募的负责洗钱的“骡子”有新西兰的甚至可能还有南非的，但最终钱汇向何处，还未查出来。
而且据“骡子”所说，他们也是“被熟人拉入伙”，根本没想到自己搅入了诈骗骗局。
可见这个骗局有多庞大。
04.
受骗人
监管部门“有很大责任”
那要这么说，新西兰就没有“责任方”了？那可不一定。
受骗人范先生表示，新西兰FMA（金融市场管理局）“有很大责任”。
其实早在，2022年年底，FMA就收到过相关“诈骗警告”。
但警报信息拖了47天才发布。
在这期间，范先生和Lipanovic先生就被骗走了近200万纽币。
新西兰消协Consumer NZ表示，FMA发布的警报信息太迟了，令人惊讶。
范先生则认为，由于当时临近圣诞假期，工作人员疏忽了这起潜在的警报，未能及时采取行动。
“出现潜在的金融骗局，这难道不是要紧之事吗？
“为什么这么慢才采取行动。
“如果提早发布通知，我们的钱可能就不会被骗走了。“
对于此事，FMA也给出解释。
FMA表示，在发布“诈骗警报之前”，当局必须确认举报的真真实性。
这期间涉及收集信息、通知合作伙伴，进行紧密合作等等。
“这都需要时间，不能草草下通知。“FMA说。
05.
有人差点被骗，上报骗局
警告通知47天才发出
那么，FMA的说辞可信吗？
在2022年12月，一名惠灵顿男子差点将30万纽币汇出给Magnitude Financial公司。
而在阅读该公司介绍，以及招股说明书后，该男子产生疑虑。
随后男子联系了自己位于惠灵顿的财务顾问。
顾问在看了这些文件后立刻识别出了这个骗局。
顾问指出，首先，Magnitude Financial看似是一个在澳洲合理存在的金融公司，但它在新西兰并未注册，也没有实体；
其次，投资债券9%的回报率太高了，不正常；
然后，交易款项是以南非兰特为单位的。
“这些都是漏洞，所以我没有让我的委托人投资。”
2022年12月19日，该顾问将遭遇上报给FMA。
顾问把往来邮件、文件全部打包发给FMA。
“他们告诉我他们会进行调查，我能做的就是通过正式渠道报告情况，接下来的就交由FMA了。”顾问说。
过了36天后，FMA才在其官网发布通知，提醒大家警惕非实体诈骗。
06.
节假日“行骗高峰期”
骗子从不休息
新西兰资深律师Matthew Goodwin指出，圣诞节是“骗子出现的高峰期”。
“大家都在休假，收到的工作邮件非常少，他们趁着这个恐袭采用邮件、信息轰炸的方式，骗取大家的信任。
“此事为监管机构敲响警钟——正规打工人休息，但骗子不会休息。”
新西兰消协负责人Jon Duffy表示，FMA在收到“潜在诈骗骗局”的时候应该及时采取行动，不要错过“黄金时间”导致更多人受骗。
梅西大学银行专家Claire Matthews表示：“骗子切换目标的时间很快。
“可能布告发出，他们就已经投入下一个骗局了。
“一拖再拖只会酿成更严重的后果。”
但FMA指出，他们大多数员工会在圣诞节期间休息，但仍有一个小团队照常工作，处理紧急事务。
FMA指出，他们在2022年12月-2023年1月曾发布过几条警告。
警告内容写道：“随着骗局问题的增加，FMA增加了团队应对能力，在过去几年调整了应对骗局的方式。”
FMA表示，未来会将警报内容同时发送至各大银行，打击诈骗情况。
而对于个人来说，这场“跨国骗局”也带来了惨痛的结果。
Lipanovic先生在骗局曝光后向警方提供了证明，但在案件审理期间去世了。
至于两位老先生被骗的上百万纽币，大概率“追不回”....
因为早就不知道“倒了几手，到了谁那”......
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