华男干这事儿4年“赚”了上千万！耍小聪明钻银行空子，遭FBI逮捕最高判82年（组图）

侨报报道，三名华人因过去四年在大纽约地区从事银行诈骗而被纽约南区检方和FBI逮捕并起诉，涉案金额逾千万美元。

三人各面临银行欺诈和电汇欺诈以及身份盗窃等多项罪名，如被定罪，将面临数十年监禁的惩罚。

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根据纽约南区检方发布的消息，三名被告分别是现年31岁的法拉盛居民高某（* Gao，均音译）、41岁的布碌仑居民蒋某（* Jiang），以及37岁的奥克拉荷马Guthrie居民徐某（* Xu）。

检方指控，三名被告在至少2018-2022年期间，利用短期居美的华人身份信息，在十多家大纽约地区的银行和金融机构开设账户，先是存入一定的钱款，然后在两个不同账户之间转账。

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转账后，汇出和汇入资金的账号都同时向各自的银行举报转账系诈骗和非法操作，因此要求银行归还资金。

如此一来，两个账户便都会收到银行给予的临时返款。作案者便利用这极短的时间，将两个账户的钱都迅速取出，于是便可以将之前存入的资金翻倍。资金取出后都被作案者转成加密货币，转往境外的交易市场。

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三名被告利用这一手法，在三年间从十多家银行机构骗取了超过1000万美元的资金。如果罪名成立，三名嫌犯每人最高可被判82年徒刑。检察官同时寻求没收他们的资产。

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南区检察官Damian Williams表示，本案对那些试图利用加密货币来隐藏身份从事诈骗的人来说是一个警告，无论他们采用什么手段，我们的执法机构和团队都将找到他们，让他们对自己的罪行负责。